"El
crédito documentario. Régimen Internacional y su asimilación en
Colombia".
Autores: Walter René Cadena Afanador y Germán Alberto Cubillos
Guzmán
Universidad Libre, Grupo de Derecho Privado y Globalización
(Categoría A)
El
crédito documentario ha sido uno de los instrumentos legales y
comerciales que mayor desarrollo práctico ha alcanzado a nivel
internacional tanto en los procesos exportadores como en las
diversas transacciones financieras. Así mismo, su régimen
normativo se ha consolidado de una manera técnica y sus
principales términos y procedimientos han sido precisados, en
especial, por las Reglas y Usos Uniformes relativos a los
Créditos Documentarios (RUU) de la CCI, así como por otros
instrumentos jurídicos de carácter internacional.
Según cifras de la Cámara de Comercio Internacional, el crédito
documentario es utilizado en el quince por ciento (15 %) de las
transacciones de comercio internacional, por un monto aproximado
de un trillón de dólares estadounidenses al año. Si bien las RUU
son aceptadas en ciento setenta y cinco (175) países, se estima
que su conocimiento y adecuado manejo aún no ha logrado niveles
aceptables: se estima que el sesenta por ciento (60 %) de los
créditos documentarios presentados a una entidad financiera
adolecen de errores e inconformidades que requieren
modificaciones mayores o menores.
El libro apunta a dos objetivos principales:
Uno, determina y analiza las normas que conforman el régimen
internacional el crédito documentario;
Dos, brinda un estudio del estado actual del grado de
asimilación de este régimen normativo dentro del ordenamiento
jurídico colombiano.
El libro se divide en siete capítulos. El primer capítulo
analiza el marco teórico del crédito documentario a partir de su
conceptualización, antecedentes, características, identificación
de las partes y sus derechos, así como su clasificación y los
términos de uso internacional.
El segundo capítulo describe el régimen normativo nacional e
internacional del crédito documentario, donde las RUU, las ISP98
y la normatividad de la CNUDMI ocupan un puesto principal. En el
siguiente capítulo, titulado “Instrumentos Jurídicos del Crédito
Documentario aprobados por la CCI” se analiza comparativamente
los folletos No. 222, No. 290, No. 400 y No. 500, así como se
analiza el folleto No. 458 sobre Reglas Uniformes relativas a
las Garantías de Primer Requerimiento.
El capítulo cuarto continúan ahondando en el régimen
internacional del crédito documentario, haciendo énfasis en la
Convención de las Naciones Unidas sobre Garantías Independientes
y Cartas de Crédito Contingente, la Ley Modelo de Naciones
Unidas sobre Transferencias Internacionales de Crédito y la
Prácticas Internacionales en materia de Cartas de Crédito
Contingente (ISP98). En el siguiente acápite, el libro aborda la
asimilación normativa en Colombia del crédito documentario,
analizando el alcance de los artículos específicos del Código de
Comercio, el Decreto 2756 de 1976, la normatividad referente a
las cartas de crédito Standby y la Circular Externa 07 de 1996
de la otrora Superintendencia Bancaria.
El capítulo sexto hace un recorrido pedagógico y temático de la
asimilación jurisprudencial en Colombia a partir de cinco (5)
temas esencialmente concurrentes: las partes intervinientes y su
relación, las fases que recorre el crédito documentario, el nexo
de causalidad, la resolución del crédito documentario y su
cesión. Bajo el título de “Asimilación Arbitral del Crédito
Documentario” el último capítulo del libro analiza algunos
fallos jurisprudenciales de la CCI y de la CCB emitidos sobre el
tema, así como su certificación por parte de la CCB como
costumbres mercantiles.
Finalmente, el libro en su sección de anexos recopilas las más
importantes normas internacionales sobre operaciones de crédito
documentario, incluyendo la reciente versión de las Reglas
Uniformes, las UCP 600, para consulta y estudio académico de los
lectores.
